Финансовые институты

Наши специалисты предлагают комплексные интегрированные решения участникам банковского сектора и рынков капитала, а также компаниям страхового и инвестиционного секторов. Широкий спектр услуг, а также накопленные отраслевые знания позволяют им понимать уникальные бизнес-потребности каждого клиента.
Банковское дело и рынки капитала
ДРТ объединяет экспертов, обладающих разносторонними знаниями и практическими навыками, готовых предоставить клиентам уникальные решения в сфере банковской деятельности и операций с ценными бумагами. Мы привлекаем к работе местных и иностранных специалистов с обширным отраслевым опытом.

Аудит


Банковские услуги и услуги в области управления рисками

  • Аудит финансовой отчетности, подготовленной в соответствии с российскими стандартами бухгалтерской отчетности
  • Оказание содействия в переходе на МСФО, включая разработку общего плана, обучение, подготовку необходимых ресурсов и разработку систем финансовой отчетности
  • Аудит финансовой отчетности, подготовленной в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), Общепринятыми принципами бухгалтерского учета США (ГААП США) или иными международными стандартами (также в рамках подготовки компании к проведению IPO)
  • Ежеквартальные/полугодовые обзорные проверки финансовой отчетности
  • Услуги, связанные с выпуском и размещением ценных бумаг, включая предоставление писем-заверений

Услуги в области управления рисками


Система управления операционным риском в компаниях финансового сектора

Мы поможем вам гарантированно соответствовать новым требованиям Банка России 716-П к системе управления операционным риском, легко и безопасно внедрить новые подходы к управлению операционным риском.

Оптимизация бизнес-процессов в банках

Мы поможем вам усовершенствовать бизнес-процесс с точки зрения рисков и контрольных процедур, выявим неэффективные или дублирующиеся функции, а также области, требующие надзора, разработаем критерии и поможем с выбором программного обеспечения, разработаем и согласуем новую модель с заинтересованными сторонами

Консалтинг


Услуги в области технологической интеграции

  • Оптимизация и автоматизация процесса продаж финансовых услуг
  • Повышение эффективности и оптимизация ИТ
  • Управление ИТ-проектами
  • Автоматизация процессов кредитования
  • Управление информацией

Стратегия и операционная эффективность

  • Разработка стратегии: Определение вектора развития в долгосрочной перспективе, реализация видения акционеров и топ-менеджмента
  • Организационный дизайн: Оптимизация организационной структуры, создание новых функций, внедрение изменений
  • Нормирование численности персонала: Определение целевой численности, выравнивание загрузки, сравнительный анализ производительности
  • Построение системы мотивации по КПЭ: Разработка объективных критериев Сокращение затрат: Регулирование потребностей, оптимизация бизнес-процессов, инфраструктуры и организационной структуры
  • Повышение эффективности продаж: Оптимизация распределения ролей, процедур регулярного управления, внедрение сбалансированной системы мотивации
  • Повышение эффективности бизнес-процессов: Ускорение процессов, сокращение количества ошибок, улучшение механизмов контроля, внедрение Создание проектного офиса: Сокращение сроков и бюджетов проектов, снижение рисков потери качества при выполнении комплексных программ
  • Сопровождение интеграции активов: Реализация целевой операционной модели, снижение рисков проекта интеграции, достижение эффектов синергии
  • Развитие риск-функций: Подготовка функций к внедрению Базель II/III, оптимизация существующих процессов, разработка модели развития

Корпоративные финансы


Сопровождение сделок

  • Проведение предынвестиционного анализа по запросу покупателя
  • Проведение предынвестиционного анализа по запросу продавца
  • Поддержка продавца в процессе продажи (Vendor assist)
  • Помощь в переговорах с продавцом / потенциальными покупателями
  • Поддержка в вопросах реструктуризации долгов (подготовка IBR (Independent Business Review))
  • Помощь в подготовке / анализе договора купли-продажи (SPA)
  • Аналитическая поддержка при привлечении средств на рынках капитала (long-form report, working capital report)

Форензик

  • Расследование финансовых мошенничеств
  • Услуги по противодействию взяточничеству и коррупции
  • Содействие в урегулировании спорных ситуаций и в судебных разбирательствах
  • Коммерческая разведка
  • Консультирование в сфере строительства
  • Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • Управление рисками финансового мошенничества и комплаенс
  • e-Discovery
  • Аналитика

Оценка и финансовое моделирование

  • Оценка бизнеса / стоимостный анализ
  • Оценка основных средств
  • Распределение цены приобретения и оценка нематериальных активов
  • Финансовое моделирование

Налогообложение


Международное налогообложение

  • Международное налоговое планирование, направленное на повышение эффективности ведения бизнеса, сокращение операционных затрат и управление экономическими рисками
  • Структурирование иностранных инвестиций
  • Консультирование по вопросам создания наиболее эффективных с точки зрения налогообложения международных холдинговых структур
  • Планирование схем первичного публичного и частного размещения акций российскими компаниями
  • Планирование стратегий «выхода» или продажи бизнеса
  • Консультирование в области налогового законодательства иностранных государств
  • Проведение презентаций, семинаров, конференций и т.п. по международному налогообложению и налоговому планированию
  • Помощь в создании компаний в иностранных юрисдикциях (при участии юридических фирм-партнеров)

Трансфертное ценообразование

  • Содействие в проведении анализа бизнес-операций и выявлении контролируемых сделок
  • Помощь в выборе методов трансфертного ценообразования, наиболее подходящих для контролируемых сделок клиента
  • Проведение сравнительных исследований с использованием статистических баз данных (СПАРК, Amadeus, Ruslana, Bloomberg Professional и т.п.)
  • Планирование в области трансфертного ценообразования и подготовка соответствующей документации
  • Предоставление рекомендаций по снижению рисков в области ТЦО
  • Разработка предварительных соглашений о ценообразовании
  • Квалифицированная помощь при проведении налоговой проверки в сфере ТЦО, осуществляемой специализированным Управлением Федеральной налоговой службы
  • Консультирование в отношении оптимизации цепочек поставок с учетом правил ТЦО и т.п.

Налоговое сопровождение

  • Услуги по составлению налоговой отчетности:
─ Консультации, включая подготовку налоговой отчетности по российским и международным стандартам
─ Подготовка и подача обязательной налоговой отчетности в налоговые органы
─ Разработка учетной политики для целей налогового учета
─ Временное предоставление персонала необходимой квалификации
─ Анализ налогового учета и отчетности. Корректировка и восстановление налогового учета
─ Поддержка во время проведения выездных или камеральных налоговых проверок
  • Налог на прибыль от ведения коммерческой деятельности:
─ Услуги по корпоративному налогообложению, обеспечению соответствия применимым нормам законодательства
─ Консультирование по вопросам внедрения стратегий, направленных на обеспечение экономической эффективности затрат и денежных потоков в налоговой сфере
  • Консультирование в области налогового управления:
─ Риск, стратегия и основная деятельность
─ Планирование ресурсов предприятия с учетом налоговой стратегии
─ Аутсорсинг службы обеспечения соблюдения нормативных требований
─ Автоматизация процесса обеспечения соблюдения нормативных требований. Анализ налоговых данных
  • Услуги в области налогообложения сделок по слияниям и поглощениям
  • Услуги международным работодателям
  • Услуги в области вознаграждения руководства:
─ Разработка стратегии вознаграждения и мотивационных программ
─ Консультации для акционеров и поддержание отношений с инвесторами
  • Услуги в области косвенного налогообложения:
─ Анализ операций компании с точки зрения косвенного налогообложения, включая определение областей риска и возможную оптимизацию платежей по косвенным налогам
─ Конкретизация стратегии в части предъявления НДС к возмещению и техническая поддержка при реализации такой стратегии
─ Анализ договоров с контрагентами на предмет возможных негативных последствий в связи с уплатой НДС и акцизов
─ Консультирование по вопросам применения косвенных налогов к отдельным операциям и видам деятельности, таким как капитальное строительство, реорганизация бизнеса и система стимулирования продаж
  • Услуги по получению налоговых льгот и прочих форм государственной поддержки в России:
─ Анализ возможности и экономической целесообразности получения налоговых льгот, субсидий и грантов
─ Выполнение проектов по получению налоговых льгот и прочих форм государственной поддержки «под ключ» или консультирование на отдельных этапах:
Поддержка компании при процедурах налогового контроля
Представительство по налоговым спорам совместно с Группой ДРТ по разрешению налоговых споров
Заявление повышенного вычета расходов по НИОКР с привлечением технических и инженерных специалистов

Юридические услуги

  • Консультирование по вопросам корпоративного права
  • Консультирование в сферах деятельности с высокой степенью государственного регулирования
  • Анализ юридических аспектов корпоративного управления
  • Правовая поддержка по вопросам осуществления слияний, поглощений и реорганизаций
  • Правовая поддержка при IPO
  • Подготовка и анализ различных видов договоров
  • Консультирование по вопросам интеллектуальной собственности

Контакты

Максим Налютин
Директор, Департамент консалтинга
mnalyutin@delret.ru
+7 (495) 787 06 00

Оксана Цуневская

Старший координатор Группы

otsunevskaya@delret.ru

+7 (495) 787 06 00

Страхование
Сегодня основные усилия страховых компаний направлены на управление рисками, увеличение доходности и выполнение требований надзорных органов.

Наши услуги

Услуги в области аудита

  • Аудит отчетности, подготовленной в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), а также в соответствии с Российскими стандартами бухгалтерского учета (РСБУ)
  • Обзор финансовой отчетности, подготовленной в соответствии с МСФО
  • Помощь в осуществлении трансформации отчетности
  • Проведение тренингов

Решения в области страхования и актуарных расчетов

  • Проверка/независимая оценка резервов в соответствии с требованиями МСФО и местными регулятивными требованиями
  • Актуарное сопровождение сделок по слияниям и поглощениям
  • Моделирование и оптимизация тарифов
  • Разработка новых страховых продуктов
  • Разработка и внедрение актуарных ИТ-решений
  • Консультирование в области рисков

Сопровождение сделок

  • Проведение предынвестиционного анализа по запросу покупателя
  • Проведение предынвестиционного анализа по запросу продавца
  • Поддержка продавца в процессе продажи (Vendor assist)
  • Помощь в переговорах с продавцом/потенциальными покупателями
  • Поддержка в вопросах реструктуризации долгов (подготовка IBR (Independent Business Review))
  • Помощь в подготовке/анализе договора купли-продажи (SPA)
  • Аналитическая поддержка при привлечении средств на рынках капитала (long-form report, working capital report)

Консультационные услуги по налогообложению

  • Налоговый анализ
  • Налоговая проверка (в рамках предынвестиционного анализа)
  • Налоговое планирование
  • Услуги по консультированию в области трансфертного ценообразования
  • Консультирование по международному налогообложению
  • Услуги в области соблюдения налогового законодательства
  • Услуги по сопровождению налоговых проверок
  • Досудебное урегулирование налоговых споров
  • Представление интересов в суде по налоговым спорам
  • FATCA (Закон о налогообложении иностранных счетов)

Услуги в области управления рисками

Мы помогаем страховым компаниям и НПФ пересмотреть существующие бизнес-процессы с точки зрения рисков и контрольных процедур, обращая особое внимание на бесконтрольные или требующие улучшения области, дублирующиеся или неэффективные функции, а также области, в которых возможна и более эффективна автоматизация процесса.

Услуги в области оценки

  • Оценка рыночной/восстановительной стоимости активов (имущества)
  • Оценка бизнеса страховой компании

Услуги в области технологической интеграции

  • Рост продаж за счет использования методов up-sell и cross-sell
  • Анализ зрелости процесса продаж
  • Проведение бизнес-анализа для внедрения хранилища данных
  • Проектирование хранилища данных и бизнес-архитектуры системы
  • Интеграция данных
  • Услуги в области управления крупными проектами
  • Стратегия и архитектура ИТ
  • Управление ИТ
  • Оптимизация расходов на ИТ
  • Выбор ИТ-решений

Консультирование по вопросам правового регулирования

  • Консультирование по вопросам соблюдения требований законодательства РФ
  • Консультирование по вопросам участия российских и иностранных компаний в российских страховых компаниях
  • Юридический анализ договорной документации на предмет лучших практических решений и соблюдения требований законодательства РФ
  • Оказание юридической помощи в получении соответствующих лицензий на страховую деятельность

Расчет ущерба при страховых случаях

Мы работаем со страховщиками и перестраховщиками, а также напрямую со страхователями, предоставляя объективную независимую оценку суммы ущерба от перерыва в производственной деятельности и при потере товарно-материальных ценностей.

Мы предоставляем:
  • Оценку сильных и слабых сторон страховой претензии с точки зрения эксперта-бухгалтера
  • Независимый и объективный расчет ущерба от перерыва в производстве и при потере товарно-материальных ценностей для страхового рынка и для страхователей
  • Обзор страхового договора с точки зрения эксперта-бухгалтера для определения областей, потенциально ведущих к спорным ситуациям при расчете ущерба
  • Обзор и расчет страховых сумм
  • Консультационные услуги для страховщиков и страхователей в процессе урегулирования страховых претензий

Контакты

Вероника Варшавская
Директор, Департамент консалтинга
vvarshavskaya@delret.ru
+7 (495) 787 06 00

Оксана Цуневская

Старший координатор Группы

otsunevskaya@delret.ru

+7 (495) 787 06 00

Управление инвестициями
Группа ДРТ по оказанию услуг в сфере управления инвестициями является мировым лидером по консультированию в области инвестиционного менеджмента. Группа ДРТ обладает необходимыми ресурсами и возможностями для обеспечения присутствия специалистов на месте реализации проектов и получения актуальной информации о специфике и условиях ведения деятельности каждого клиента.

Наши услуги

Аудит

  • Аудит финансовой отчетности в соответствии с Российскими стандартами бухгалтерского учета (РСБУ)
  • Оказание поддержки при применении Международных стандартов финансовой отчетности (МСФО), включая разработку общего плана, программ обучения, подготовку необходимых ресурсов и разработку систем финансовой отчетности
  • Аудит финансовой отчетности в соответствии с МСФО, ОПБУ США или другими международными стандартами (также в рамках подготовки к IPO)
  • Ежеквартальные/полугодовые обзорные проверки финансовой отчетности
  • Услуги, связанные с обращением и размещением ценных бумаг, включая подготовку писем-подтверждений

Управление рисками предприятий

Внутренний аудит

  • Полный или частичный аутсорсинг функций внутреннего аудита
  • Корпоративное управление
  • Управление рисками предприятий
  • Оценка рисков и процедур контроля в области ИТ
  • Создание службы внутреннего аудита
  • Разработка плана стратегического развития службы внутреннего аудита
  • Оптимизация службы внутреннего аудита
  • Тренинги по внутреннему аудиту
  • Услуги по оценке качества
  • Услуги по инспектированию и консультированию в отношении соблюдения договорных условий третьими сторонами


Внутренний контроль

  • Создание системы внутреннего контроля
  • Оптимизация системы внутреннего контроля
  • Тестирование структуры и операционной эффективности системы внутреннего контроля
  • Внедрение процедур контроля при реализации проектов по реорганизации финансовой службы и внедрению ERP-систем
  • Программы обучения в области внутреннего контроля


Информационная безопасность

  • Определение характера информации, используемой организацией
  • Оценка вероятности и последствий утечки информации
  • Оценка эффективности существующих средств защиты данных
  • Разработка стратегии реагирования в случае утечки информации
  • Содействие в выборе и внедрении средств предотвращения утечки данных

Консалтинг

Услуги в области интеграции технологий

  • Оптимизация и автоматизация процедуры продаж для финансовых институтов:
─ Оптимизация и автоматизация процессов кредитования
─ Увеличение дополнительных и вторичных продаж
─ Анализ данных и внедрение услуг по управлению информацией
─ Управление портфелем ИТ-проектов и организация офиса управления программой
─ Оптимизация и повышение эффективности ИТ-служб
─ Автоматизация платежных процессов


Стратегия и операционная эффективность

  • Разработка стратегии: определение приоритетов развития в долгосрочной перспективе, реализация видения акционеров и высшего руководства
  • Формирование организационной структуры: оптимизация организационной структуры, создание новых служб, внедрение изменений
  • Оптимизация численности персонала: определение целевой численности персонала, распределение нагрузки, сравнительный анализ производительности
  • Разработка системы мотивации на основе ключевых показателей эффективности (КПЭ): разработка объективных критериев вознаграждения, связь выплат с финансовыми результатами организации
  • Сокращение затрат: оптимизация системы закупок, совершенствование бизнес-процессов, инфраструктуры и организационной структуры
  • Повышение эффективности продаж: оптимизация распределения ролей, процедур регулярного управления, внедрение сбалансированной системы мотивации
  • Оптимизация бизнес-процессов: оптимизация процессов, сокращение числа сбоев, оптимизация систем контроля, внедрение процессного подхода
  • Организация офиса управления проектом: сокращение временных и финансовых затрат, повышение эффективности реализации сложных проектов и программ
  • Сопровождение интеграции активов: внедрение целевой операционной модели, снижение рисков проекта интеграции, достижение синергетического эффекта

Финансовое консультирование

Сопровождение сделок

  • Проведение предынвестиционного анализа в по запросу покупателя
  • Проведение предынвестиционного анализа по запросу продавца
  • Оказание содействия продающей стороне
  • Содействие в проведении переговоров
  • Поддержка в вопросах реструктуризации долгов (подготовка IBR (Independent Business Review))
  • Помощь в подготовке/анализе договора купли-продажи (SPA)
  • Аналитическая поддержка при привлечении средств на рынках капитала (long-form report, working capital report)


Услуги в области финансовых расследований и разрешения споров

  • Расследование финансовых мошенничеств
  • Услуги по противодействию взяточничеству и коррупции
  • Содействие в урегулировании спорных ситуаций и в судебных разбирательствах
  • Коммерческая разведка
  • Консультирование в сфере строительства
  • Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
  • Управление рисками финансового мошенничества и комплаенс
  • e-Discovery
  • Аналитика


Оценка и финансовое моделирование

  • Оценка бизнеса/стоимостный анализ
  • Оценка основных средств
  • Распределение цены приобретения и оценка нематериальных активов
  • Финансовое моделирование

Налогообложение

Международное налогообложение

  • Международное налоговое планирование, направленное на повышение эффективности ведения бизнеса, сокращение операционных затрат и управление экономическими рисками
  • Структурирование иностранных инвестиций
  • Консультирование по вопросам создания наиболее эффективных с точки зрения налогообложения международных холдинговых структур
  • Планирование схем первичного публичного и частного размещения акций российскими компаниями
  • Планирование стратегий «выхода» или продажи бизнеса
  • Консультирование в области налогового законодательства иностранных государств
  • Проведение презентаций, семинаров, конференций и т. д. на тему международного налогообложения
  • Помощь при создании компаний в иностранных юрисдикциях (при участии юридических фирм-партнеров в соответствующих юрисдикциях)

Трансфертное ценообразование

  • Помощь в проведении анализа бизнес-операций и выявлении операций со связанными сторонами
  • Помощь в выборе методов трансфертного ценообразования, которые наилучшим образом соответствуют операциям со связанными сторонами клиентов
  • Проведение сравнительного анализа с использованием статистических баз данных (SPARK, Amadeus, Ruslana, Bloomberg Professional и т.д.)
  • Планирование в области трансфертного ценообразования и подготовка соответствующей документации
  • Рекомендации по снижению рисков, связанных с трансфертным ценообразованием
  • Предотвращение судебных разбирательств путем заключения предварительных ценовых соглашений
  • Компетентная помощь при проведении налоговых проверок по вопросам трансфертного ценообразования, выполняемых Федеральной налоговой службой
  • Управление цепочками поставок с учетом правил трансфертного ценообразования и т.д.

Услуги в области налогообложения

  • Консультационные услуги, включая соблюдение требований налогового законодательства и бухгалтерского учета (РСБУ и МСФО или ОПБУ США)
  • Подготовка и подача обязательной финансовой отчетности и налоговой отчетности компании в налоговые органы
  • Разработка учетной или налоговой политики для целей бухгалтерского и налогового учета
  • Временное предоставление персонала необходимой квалификации
  • Анализ налогового учета и отчетности, корректировка и восстановление бухгалтерского и налогового учета
  • Поддержка во время проведения выездных или камеральных налоговых проверок

Налогообложение предприятий

  • Корпоративное налогообложение и соблюдение нормативных требований
  • Консультирование по вопросам стратегии с целью оптимизации процесса управления налоговыми обязательствами и потоками денежных средств

Консультирование в области налогового управления

  • Риск, стратегия и операционная деятельность
  • Планирование ресурсов предприятия (ERP) с учетом налоговой стратегии
  • Аутсорсинг службы соблюдения нормативных требований
  • Автоматизация процесса соблюдения нормативных требований
  • Анализ налоговых данных

Консультирование по вопросам налогообложения при слияниях и поглощениях


Услуги международным работодателям

  • Вознаграждение руководства:
─ Разработка общей стратегии вознаграждения и системы поощрительных вознаграждений
─ Консультации с акционерами и организация взаимодействия с инвесторами

Косвенное налогообложение

  • Анализ операций компании с точки зрения косвенного налогообложения, включая определение областей риска и возможную оптимизацию платежей по косвенным налогам
  • Конкретизация стратегии в части предъявления НДС к возмещению и поддержка при реализации такой стратегии
  • Анализ договоров на предмет возможных негативных последствий в связи с уплатой НДС и акцизов
  • Консультирование по вопросам применения косвенных налогов к отдельным операциям и видам деятельности, таким как капитальное строительство, реорганизация бизнеса и система стимулирования продаж

Налоговые льготы и прочие формы государственной поддержки

  • Анализ возможности и экономической целесообразности получения налоговых льгот, субсидий и грантов
  • Выполнение проектов по получению налоговых льгот «под ключ» или консультирование на отдельных этапах:
─ Подготовка необходимой документации
─ Ведение переговоров с органами государственной власти
─ Взаимодействие с органами государственной власти на этапе согласования проектов договоров

Юридические услуги

  • Консультирование по вопросам корпоративного права
  • Консультирование в сферах деятельности с высокой степенью государственного регулирования
  • Анализ юридических аспектов корпоративного управления
  • Правовая поддержка по вопросам осуществления слияний, поглощений и реорганизации
  • Правовая поддержка при IPO
  • Подготовка и анализ различных видов договоров
  • Консультирование по вопросам интеллектуальной собственности
  • Консультирование по всем аспектам финансового права (включая законодательство о рынке ценных бумаг, страховании, банковской деятельности, лизинге и валютном контроле)

Контакты

Максим Налютин
Директор, Департамент консалтинга
mnalyutin@delret.ru
+7 (495) 787 06 00

Оксана Цуневская

Старший координатор Группы

otsunevskaya@delret.ru

+7 (495) 787 06 00