Форензик для финансового сектора

Данная услуга включает в себя следующие аспекты:

• анализ структуры, участников системы и их роли в системе идентификации рисков мошенничества, а также их сквозное взаимодействие;
• анализ существующей модели системы анти-фрод и процесса принятия решений с учетом результатов идентификации рисков мошенничества (модель «as is»);
• анализ эффективности расчетных показателей и используемых отчетных форм;
• анализ способов получения материальной выгоды сотрудниками в результате незаконных действий;
• анализ используемых сценариев выявления подозрительной деятельности;
• анализ методологии оценки клиентов — юридических и физических лиц;
• анализ действующих алгоритмов и автоматических настроек;
• тестирование антифрод-системы (в т.ч. в рамках программы «тайный покупатель»).

1. GAP-анализ системы противодействия мошенничеству:

• экспресс анализ действующей в Банке системы противодействия мошенничеству в процессе кредитования;
• реализация программы «Тайный покупатель» на примере сценариев в целях проверки качества обработки заявок;
• анализ результатов верификации и преандеррайтинга по итогам реализации программы «тайный покупатель»;
• выработка рекомендаций по совершенствованию мер противодействия мошенничеству на основе рыночной практики.

2. Финансово-экономическая экспертиза:

• преднамеренное банкротство должников;
• нецелевое использование денежных средств и отвлечение прочих активов;
• непрозрачная структура связей;
• фиктивные и нерыночные сделки;
• искажение отчетности.

1. Диагностика зрелости системы Банка по противодействию мошенничеству:

• диагностика по структурным компонентам системы на основе анализа внутренних документов и процедур Банка;
• диагностика реализации принципов по противодействию мошенничеству, в т. ч. через реализацию модели 3 линий защиты;
• анализ на предмет интеграции управления риском мошенничества в деятельность Банка, в т. ч. при создании/изменении продуктов;
• сопоставление текущего состояния системы с целевым состоянием, проведение гэп-анализа и выявление недостатков;
• разработка «дорожной карты» по развитию системы Банка по противодействию мошенничеству.

2. Поиск информации о выведенных активах заемщиков, включая зарубежные юрисдикции.

3. Оказание содействия по возврату активов, включая выявление фактов вывода активов, подготовку отчета судебного эксперта, поддержку в рамках судебных/арбитражных разбирательств, совместную работу с юристами клиента.

4. Подготовка заключения или серии заключений по стандартам судебной экспертизы, в том числе (но не ограничиваясь) заключений по факту выявленных признаков преднамеренного банкротства, вывода кредитных средств, прочих признаков мошеннических операций.